Allmän riskbedömning
Grunden i korrekt efterlevnad av penningtvättslagen (PTL Compliance) är att göra en allmän riskbedömning. Den ska också dokumenteras, utvärderas och uppdateras regelbundet. En gång om året gör man en utvärdering.
I en allmän riskbedömning utvärderas era kunders produkter och tjänster, verksamhetens storlek, distributionskanaler och geografiska riskfaktorer. Dessutom rekommenderar Finansinspektionen att man håller sig uppdaterad med analyser och standarder från till exempel Financial Action Task Force (FATF) för att veta vad man ska vara extra vaksam över.
FAQ
Vad är PTL och AML?
Penningtvättslagen, som förkortas PTL kallas på engelska för AML, Anti Money Laundry Act, är ett regelverk som hjälper banker, finansbolag, redovisningskonsulter, revisorer, jurister med flera att förhindra ekonomisk brottslighet och finansiering av terrorism. Lagen kom 2009 men uppdaterades och skärptes 2017.
Vad menas med ett PTL-verktyg?
På marknaden finns det olika sätt att definiera PTL-verktyg och vad som ingår i dem. Vi menar att ett PTL-verktyg är en plattform där ni dels kan samla in all nödvändig information i anknytning till ert kundkännedomsarbete, dels kan få hjälp att på ett strukturerat sätt ta fram de rutiner och underlag som krävs för efterlevnad av penningtvättslagen. Programmet är utvecklad av oss tillsammans med några av våra samarbetspartner inom partnerprogrammet. Många av de rutiner som vi normalt eftersträvar i PTL-arbetet har byggts in i programmet och därför kan arbetet göras enklare och mer rättssäker.
Vad menas med KYC-arbete?
KYC-arbetet (Know Your Customer) är som namnet antyder arbetet och processen med att lära känna byråns kunder – kundkännedom – för att kunna göra en riskprofil. I det ingår att bekräfta kundens identitet, vem som är verklig huvudman, om någon inom företaget är en PEP (det vill säga en person i politiskt utsatt ställning) eller finns med på EU:s sanktionslista med mera. Man ska också definiera affärsrelations syfte och art, och om verksamheten finns i ett högrisktredjeland. Denna information ska kontinuerligt uppdateras och övervakas för att man ska kunna göra löpande riskbedömningar.
I Westre Laws PTL-verktyg finns möjlighet till samtliga moment som krävs i ett korrekt kundkännedomsarbete. Dessutom, som enda aktör på marknaden, kan vi erbjuda mediekontroll.
Vad kostar kundkännedomsarbetet?
I vår PTL-verktyg bestämmer du själv hur mycket eller litet av arbetet som du vill göra själv. Du kan också använda externa leverantörer för till exempel av kontroll mot sanktionslistor eller RAC- och PEP-kontroll. Väljer du att göra allt arbete själv är verktyget helt kostnadsfritt. Väljer du att använda våra tilläggstjänster tillkommer kostnader för dessa.
Vad innebär bekymmersfritt compliance-arbete?
När du anlitar vår certifierade compliance officer tar Westre Law hand om allt ert arbete med efterlevnad av Penningtvättslagen, PTL Compliance. Till och med den ekonomiska risken går över till Westre Law.
Vi har sållat bort kunder som verkar oseriösa. Måste vi ändå göra allt arbetet med PTL-compliance?
Ja, det måste ni! För att byrån inte ska bötfällas av tillsynsmyndigheterna krävs det att det finns tillförlitliga rutiner för att motverka byrån inte riskerar att utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Att bara utesluta kunder som man misstänker räcker helt enkelt inte.
